Радник застерігає від перенесення відповідальності лише на одного партнера.
Парам, які планують фінанси на 2026 рік, варто зосередитися не на ризикованих інвестиціях чи модних фінансових інструментах, а на спільній участі в управлінні грошима.
Про це пише фінансовий радник і колумніст CNBC Дуглас А. Боунпарт, який понад 20 років працює з сімейними фінансами. За його словами, найпоширенішою і водночас найнебезпечнішою помилкою є ситуація, коли всі фінансові рішення бере на себе один із партнерів. Такий підхід робить сім’ю вразливою у разі хвороби, смерті чи розлучення, а також позбавляє іншого партнера відчуття контролю та впевненості.
Автор неодноразово бачив, як люди змушені в кризових умовах терміново відновлювати доступ до рахунків, паролів і фінансових планів. За його словами, навіть без драматичних подій передача всієї відповідальності одному з партнерів знижує якість фінансових рішень, адже пара втрачає перевагу двох точок зору.
Боунпарт також поділився особистим досвідом, зазначивши, що під час пандемії така модель дала збій і в його власній родині. Саме це змусило подружжя переглянути підхід до розподілу обов’язків і повернутися до спільного фінансового планування.
Серед ключових порад на 2026 рік експерт називає регулярні розмови про гроші, прозорий доступ обох партнерів до рахунків і паролів, розуміння загальної фінансової картини, а також регулярні "фінансові зустрічі" кілька разів на рік. За потреби він радить залучати незалежних фінансових консультантів або спеціалістів.
Як підсумовує Боунпарт, спільна участь у фінансових рішеннях не лише зміцнює бюджет, а й позитивно впливає на стосунки. Саме це, на його думку, може стати найважливішим фінансовим кроком для пар у 2026 році.
Нагадаємо, раніше сертифікований терапевт із фінансової терапії Аджа Еванс розповів, як правильно відмовляти у позиці, якщо ви не маєте можливості дати в борг.