Про це повідомляється на сайті регулятора з посиланням на постанову №9, яка набирає чинності з 16 лютого.
Згідно з документом, Нацбанк уточнив порядок оцінки непокритого кредитного ризику при розрахунку регулятивного капіталу, виключив резерви за активними операціями з переліку складових додаткового капіталу, а також виключив оцінку розривів довгострокової ліквідності для розрахунку нормативу достатності капіталу.
Читайте такожНБУ ввів нові вимоги щодо оцінки банками кредитного ризику
Крім того, регулятор дозволив надавати нульовий кредитний ризик при розрахунку нормативу достатності капіталу для активів за операціями з міжнародними установами, включаючи Міжнародний банк реконструкції і розвитку, Європейський банк реконструкції і розвитку, Міжнародну фінансову корпорацію.
Також Нацбанк уніфікував правила розрахунку нормативів кредитного ризику Н7 та Н9 для спеціалізованих ощадних банків.
Як повідомляв УНІАН, Національний банк України в липні 2016 року удосконалив підхід до оцінки банками кредитних ризиків. У 2016 році нові правила застосовувалися в тестовому режимі.
З 3 січня 2017 року нові вимоги Національного банку за оцінкою банками кредитних ризиків набули чинності.
Ключовим фактором оцінки ризику за новими правилами є фінансовий стан позичальника, однак за дрібним кредитами можлива оцінка на портфельній основі, де основним є фактор обслуговування кредиту.
