Близько 100 страхових компаній в Україні сьогодні мають непрозорі структури власності, орієнтовно 90 власників набували істотної участі в компаніях без узгодження Національного банку або попереднього регулятора Нацкомфінпослуг.
Читайте такожОбов'язкові фіннормативи порушили 46 страхових компаній-НБУ
Про це передає начальник управління ліцензування страхових компаній Департаменту ліцензування НБУ Дмитро Смаль за підсумками аналізу інформації про власників страхових компаній, йдеться в повідомленні регулятора.
Проведений аналіз показав, що існує 4 класичні схеми приховування бенефіціарних власників.
- Перша - так звані "футбольні команди", коли пакет акцій компанії "дробиться" на номінальних акціонерів так, щоб кожен з них володів менш як 10%, оскільки придбання такого пакету акцій вже вимагає згоди регулятора.
- Друга - номінальні господарі, при якій в компанії кілька акціонерів, які лише приховують під своїми прізвищами реальних власників. Таким чином, на папері власники - одні люди, тоді як фактично власник - інший.
- Третя - трастові конструкції, коли українські бенефіціари можуть ховатися від розкриття, користуючись іноземними (офшорними) компаніями, іноземними номінальними власниками акцій або трастами.
- Четверта - "закільцьовки", коли страховик де-факто володіє сам собою, тоді як власником міноритарного пакета може бути маловідома фізична особа. Це ситуація, коли власник начебто є, а начебто і ні.
У Нацбанку повідомили, що незабаром регулятор планує затвердити Положення про розкриття структур власності.
"Цей документ зажадає повного розкриття справжніх власників небанківських фінансових установ, в тому числі й страхових компаній. Учасникам ринку буде надана можливість довести реальність своїх власників і час на узгодження структури з вимогами регулятора", - наводяться в повідомленні слова Смаля.
Що цьому передувало
- За результатами перевірки звітності за друге півріччя 2020 року Національний банк встановив, що обов'язкові фінансові нормативи порушили 46 страхових компаній і 9 кредитних спілок.
